Бизнес-решения

Финансы

Быстрые деньги. Как автоматизировать B2B-платежи

25 января

5 мин

Поделиться в соцсетях

для фото 1100х521.png
Технологии

В компаниях с большим количеством регулярных В2В-платежей качество клиентского сервиса напрямую зависит от скорости и удобства проведения транзакций. Для маркетплейса, интернет-магазина, торговой площадки поставщика услуг и продуктов автоматизация взаиморасчётов может стать ключевым преимуществом перед прямыми конкурентами и даже необходимым условием выживания на рынке.

Автоматизация B2B-платежей с использованием технологий openAPI, которые в Сбере представлены в виде SberBusinessAPI, позволяют предоставить клиенту удобный способ онлайн-оплаты напрямую на торговых площадках партнёров с персонализирооваными предложениями по банковским продуктам.

SberBusinessAPI — это цифровой канал, построенный на возможностях технологии openAPI:

прямая интеграция банковских сервисов в учётную систему компании;

обмен данными с банком с помощью защищённого подключения host2host;

единая учётная запись для регистрации и авторизации клиентов СберБизнес по СберБизнес ID;

SberBusinessPayments — сервис приёма онлайн-платежей от юридических лиц для разовых продаж товаров и услуг, регулярных списаний по подписке и гарантированных расчётов со списанием денег по предоплате.

Подключиться к сервисам SberBusinessAPI в интернет-банке СберБизнес теперь можно самостоятельно. Пользователю достаточно заполнить форму онлайн-заявления и подписать его электронной подписью. После этого он может приступить к самостоятельной интеграции выбранных сервисов.

120 млрд ₽

составил оборот B2B-платёжных сервисов Сбера за 2022 год

«Моментальные платежи» вместо выставления и оплаты счетов

Платёжный сервис позволяет перевести в онлайн взаиморасчёты с контрагентами. Пользователь сервиса получает возможность выставлять клиентам онлайн-счета с ограниченным сроком действия и без возможности изменить указанную сумму оплаты и получателя платежа. Оплата, которая раньше занимала до трёх банковских дней, теперь возможна за несколько секунд.

Мгновенно получая информацию о поступлении денег на счёт, партнёры достигают большей оборачиваемости своих товаров и услуг без привлечения дополнительных оборотных средств или персонала.

Оплата через сервис «Моментальные платежи» сводится к трём простым шагам:

При оплате товара выбрать способ оплаты «Оплатить через СберБизнес»;

авторизоваться с помощью СберБизнес ID;

подтвердить платёжное поручение, которое формируется автоматически.

Сразу после успешного исполнения платежа контрагент видит статус оплаты и приступает к отгрузке товара или оказанию услуги.

«Газпромнефть — Региональные продажи»: как организовать сервис 24/7

Проблема

В2В-платформа «ОПТИ 24» для коммерческого транспорта от компании «Газпромнефть – Региональные продажи» работает с 2018 года. Она включает в себя топливные карты с широкой сетью приёма, а также набор современных цифровых сервисов и услуг.

«Газпромнефть-Региональные продажи» работает с корпоративными клиентами в основном по предоплате. Если на топливном счёте нет средств, клиент не может заправить транспорт, а значит, перевозки бизнеса могут остановиться.

Решение

Совместный проект со Сбером дал платформе «ОПТИ 24» новый способ пополнения топливного счёта, который позволяет в режиме онлайн 24/7 вносить платежи. Пользователю достаточно авторизоваться в личном кабинете через СберБизнес ID, выбрав платёжное решение «Моментальные платежи» от SberBusinessAPI, далее на сайте открывается модальное окно, где клиент выбирает расчётный счёт списания, и пополнить счёт топливной карты. Средства перечисляются партнёру сервиса в течение нескольких секунд.

Результат

С момента запуска сервиса пользователи платформы «ОПТИ 24» совершили платежи на сумму более 1,2 млрд рублей. Опрос клиентов показал, что 75% из тех, кто хоть раз воспользовались сервисом, готовы использовать его в дальнейшем.

Затраты на внедрение сервиса, по данным компании «Газпромнефть — Региональные продажи», окупились менее чем за год за счёт сокращения количества неуспешных транзакций по причине отсутствия средств на счёте.

«Корпоративные подписки» автоматизируют расчёты с контрагентами

«Корпоративные подписки» — платёжное решение, позволяющее упростить списание средств со счетов клиентов. Это происходит по модели подписки и по факту оказания услуг. Благодаря использованию «Корпоративных подписок», партнёры Сбера могут увеличить количество платных клиентов и изменить модель монетизации — перейти с годовых тарифов на ежемесячные.

Три шага для оплаты подписки или регулярной услуги:

авторизоваться через СберБизнес ID;

принять оферту — предложение услуги и условий оплаты;

выбрать нужный тариф.

Средства будут автоматически списываться с банковского счёта пользователя до тех пор, пока он не отменит подписку.

Seeneco: сервис всегда доступен

Проблема

Сервис управленческого учёта Seeneco изначально работал с контрагентами по модели подписки. При этом отслеживание новых клиентов, выставление счетов и контроль оплат происходили вручную. Но рост числа пользователей до десятков тысяч сделал этот процесс нерентабельным. К тому же необходимо было улучшить клиентский путь — невозможность срочно выставить счёт, получить оплату или необходимые документы становится для компаний критичной. Для этого Seeneco потребовалась автоматизация платёжных операций с контрагентами.

Решение

Seeneco стала одним из первых клиентов «Корпоративных подписок» СберБизнес. Компания начала внедрять их ещё в апреле 2019 года. Для этого потребовалось настроить автоматическое выставление счетов клиентам и обработку платежей в каждом платёжном периоде во внутренних системах Seeneco и провести их интеграцию со Сбером по API.

Seeneco подключила SberBusinessAPI, настроила с банком автоматический обмен информацией о платежах и остатках на счетах и разработала собственное мобильное приложение для клиентов. В приложении клиенты видят свою управленческую и финансовую отчётность, аналитику, оплаченные и неоплаченные счета, а также могут использовать функционал планирования и прогнозирования. Оплата сервисов Seeneco происходит путём автоматического ежемесячного списания средств с расчётного счёта клиента.

Результат

Отток клиентов Seeneco сократился более чем на 96% после внедрения сервиса «Корпоративные подписки».

Как увеличилось среднемесячное количество клиентов, оплативших сервис, после подключения к «Корпоративным подпискам»

Источник: Seeneco

Анна Лоевская,

директор дивизиона «Цифровой

корпоративный банк» Сбербанка:

Анна Лоевская,

директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбербанка:

Мы первыми в российском корпоративном банкинге реализовали технологию самостоятельной настройки API через личный кабинет. SberBusinessAPI включает в себя 110 сервисов и услуг для предпринимателей в едином интерфейсе. Клиентская база этого решения насчитывает более 500 внешних интеграций, в том числе с крупнейшими компаниями страны. Ежедневно через SberBusinessAPI проходит более 12 млн запросов, в том числе управление динамическими лимитами по бизнес-картам, обработка платежей, работа с зарплатными проектами, выписками по счетам и другие операции.


Самые важные кейсы лидеров бизнеса, мнения ведущих экспертов и тренды в отраслях экономики теперь всегда под рукой — подпишитесь на наш Telegram-канал.

Поделиться в соцсетях

Статья была вам полезна?

Да

Нет