Финансы

Денежные потоки компании: от хаоса к контролю и прозрачности

21 октября

6 мин

Поделиться в соцсетях

Финансы

Чем крупнее компания и чем сложнее её структура, тем труднее наладить обмен финансовой информацией между дочерними обществами и головным офисом. Нередки ситуации, когда одна компания в составе холдинга держит неиспользованные остатки на счетах, тогда как другая в это же время обращается в банк за получением оборотного кредита. Цифровая трансформация корпоративного казначейства позволяет сократить объём ручного труда и добиться системного подхода в управлении ликвидностью. Рассмотрим инструменты, которые предоставляют для решения таких задач сервисы СберКазначейства.

СберКазначейство помогает прогнозировать финансовые потоки, управлять валютным риском, ликвидностью, оборотным капиталом и другими аспектами финансовой деятельности компании.

Признаки того, что компания сможет получить экономию и прирост производительности путём внедрения цифровых решений:

сотрудники бухгалтерии заняты ручным заполнением платёжных ведомостей;

руководитель регулярно тратит время на личные встречи с финансовым директором и главным бухгалтером компании;

информация о состоянии счетов и операций дочерних организаций разрознена и не упорядочена;

казначей компании работает с несколькими десятками учётных записей — для входа в каждую систему и каждое дочернее общество своя запись;

динамика состояния активов организации доступна только по запросу и только за определённый период.

Какие инструменты предлагает СберКазначейство

Мониторинг. Позволяет формировать и просматривать актуальные остатки и историю их изменений по счетам компаний, входящих в группу. Информация доступна в виде инфографики на планшете, смартфоне или стационарном компьютере.

С помощью конструктора отчётов можно формировать отчёты и выписки по всем или избранным счетам в удобном формате.

Для работы с мониторингом необходимо подключиться к автоматизированной системе СберКазначейство, в которой консолидируются данные от филиалов Сбербанка и других коммерческих банков по операциям предприятий группы.

Единый остаток. Позволяет повысить качество управления денежными потоками на счетах компаний группы. В заданные дату и время консолидирует средства всех предприятий группы на избранном счёте, а затем возвращает собранные средства компаниям группы и оплачивает созданные платежи.

Функционал продукта позволяет казначею определить параметры и периодичность консолидации, после чего банк автоматически исполняет заданную операцию.

Также доступны дополнительные функции, такие как финансирование счетов предприятий группы для проведения текущих платежей.

Контроль и акцепт. Инструмент предназначен для контроля платежей компаний группы по заданным параметрам. Можно настроить автоматическое согласование определённых платежей, по другим будет предусмотрено ручное согласование казначеем или другим ответственным лицом. Запросы на подтверждение платежей обрабатывает и распределяет автоматизированная система СберКазначейство.

Согласованные счета уходят в филиалы банка для исполнения, несогласованные возвращаются предприятию группы со статусом «Отказано контролирующей организацией».

Контроль и акцепт обеспечивает централизованный контроль за расходными операциями и снижает риски незапланированных расходов.

Прямое управление счетами. Инструмент помогает снижать операционные расходы за счёт централизации бухгалтерской функции. Все счета предприятий группы можно контролировать с одного рабочего места.

Сотрудник казначейства может проводить платежи по всем счетам группы компаний, отправлять зарплатные реестры в банк, загружать платёжные поручения или создавать их вручную. Также он может использовать ранее сохранённые шаблоны, подписывать и исполнять платёжные поручения, созданные другими компаниями группы.

Дополнительным уровнем защиты от несанкционированных платежей является возможность формирования справочника подтверждённых контрагентов.

Компания может подключить те продукты СберКазначейства, которые наиболее соответствуют специфике её задач.

Кому нужны продукты СберКазначейства

Продукты СберКазначейства в первую очередь полезны крупным компаниям, в которых уже есть централизованное казначейство, но оно занято «ручным» управлением ликвидностью. В таких компаниях сотрудники казначейства собирают информацию об остатках на счетах и распоряжаются этими остатками в рамках финансовых договоров с банками или между дочерними обществами холдинговой структуры.

Эффективность работы казначейства может напрямую выражаться в деньгах: операции с остатками на счетах позволяют крупной компании зарабатывать дополнительную доходность. Повысить эффективность помогает централизация и автоматизация рутинных операций.

Другой случай, когда компании нужны цифровые инструменты для управления ликвидностью, — это использование аутсорс-бухгалтерии. Бухгалтерский сервис может вести договоры за клиента, формировать черновики платежей. Подписывая эти платежи, бухгалтер компании всегда должен иметь возможность видеть остатки на счетах и контролировать поступление денег. В этом ему также помогут инструменты СберКазначейства.

Каких результатов ждать от трансформации

Уменьшение затрат за счёт оптимизации численности сотрудников, занятых в управлении финансами. Группа бухгалтеров в головном офисе может управлять финансами сразу всей группы компаний.

Централизация и скорость обработки данных, возможность выбрать нужные организации и счета.

Стандартизация процессов. Есть готовые шаблоны, по которым определяется плановая очерёдность загрузки выписок, подготовки черновиков платежей и т. д.

В совокупности результатом трансформации корпоративного казначейства может стать общее повышение конкурентоспособности компании и рост эффективности управления ликвидностью.

Финансы

Поделиться в соцсетях

Статья была вам полезна?

Да

Нет