Бизнес-решения

Финансы

Денежный путь. Как улучшить управление финансами при помощи ИТ

19 октября 2022

5 мин

Поделиться в соцсетях

IT

Цифровые инструменты делают работу финансистов и казначеев более прозрачной, позволяя быстрее принимать решения. По планам ФНС, к концу 2024 года большая часть счетов-фактур и накладных перейдёт в электронный вид, затраты и время на их обработку сократятся. Как сейчас компании управляют финансами и как эту работу можно улучшить?

5 способов управления корпоративными финансами

Бумажный документооборот. Традиционный способ, сопровождающийся высокими издержками на бумагу и оргтехнику, низкой скоростью обработки информации и большим количеством ошибок. Между тем доля бумажных документов в России, согласно концепции Федеральной налоговой службы (ФНС), будет снижаться. К концу 2024 года планируется перевести в электронную форму 95% счетов-фактур, 70% транспортных и товарных накладных. Общее число электронных документов, направляемых компаниями друг другу, с 2022 года должно увеличиваться на 20% в год.

Электронные таблицы. Доступные и понятные программы, появившиеся впервые ещё в 80-х годах прошлого века. Они быстро обрабатывают небольшие объёмы информации. Сложности возникают при работе с крупными массивами данных.

. Эта программа — один из лидеров на российском рынке ERP-систем с долей 35% по итогам 2021 года. К её преимуществам относят возможность индивидуального подхода для конкретного предприятия, удобство работы на единой платформе и т. д. К недостаткам — невысокую скорость обработки больших объёмов информации.

Собственные ERP-системы. Опыт такой разработки был, например, у ИТ-компании «Метеор». Она позволила объективно считать рентабельность. Производственный модуль объединил функционал трёх программ, модуль коммуникаций заменил телефонию Mango, собственный документооборот — систему «Битрикс». Функционал статистики компания полностью написала под себя. Система создавалась постепенно в течение нескольких лет, затраты оцениваются примерно в 1 млн рублей.

СберКазначейство. Создана в 2020 году специально для групп компаний. Здесь они могут управлять финансовыми потоками, валютными рисками, ликвидностью, оборотным капиталом. Сначала в системе появился кабинет банковского сопровождения, а после добавились функции по управлению платежами, анализу счетов, остатков и всесторонней аналитики и отчётности.

95%

счетов-фактур будет переведено в электронный вид к концу 2024 года

Более 2500 групп компаний подключено к СберКазначейству

В основном это представители крупного и среднего бизнеса. СберКазначейство появилось как ответ на трудности казначеев, им приходилось иметь учётные записи многочисленных организаций в разных системах и выполнять необязательные шаги в своей ежедневной работе. Часто пользователи были вынуждены применять сторонние решения ERP-систем, которые требовали много времени и затрат от клиента.

Средний проект интеграции собственной ERP с банком стоит от 3 млн рублей, также ещё от 1 млн ежегодно требуется на поддержку. Дополнительно интеграция по тарифам API обойдётся в сумму от 200 000 рублей в год. А при использовании СберКазначейства этого не требуются. Клиент оплачивает тариф за каждый счёт группы — от 600 рублей в месяц.

Кроме того, пользователи могут работать не только с банковскими услугами и сервисами, а также сами дорабатывать систему под свои нужды. Есть возможность встроить инструменты искусственного интеллекта и машинного обучения в сервисы и услуги СберКазначейства.

5 основных сервисов СберКазначейства

У СберКазначейства несколько специализированных продуктов, которые решают различные задачи: контроль затрат, анализ, управление счетами. Они помогают повысить эффективность работы на разных этапах. Рассмотрим каждый по отдельности.

Банковское сопровождение контрактов. В этом сервисе заказчик может получить информацию по заключённым договорам, увидеть проведённые и отклонённые платежи, отследить расходование средств и доступные остатки, подать заявку на подключение нового контракта, согласовать или отклонить спорный платёж. Он предназначен для снижения рисков нарушения сроков исполнения контрактов, исключения нецелевого расходования средств и повышения оперативности работы.

Мониторинг. Позволяет отслеживать состояние счетов, ограничений и незавершённых операций по ним, остатки на счетах в Сбере или других банках, получать выписки, создавать отчёты по операциям, остаткам, движению денежных средств, виртуальным счетам и т. д. Здесь также доступна аналитика, которая отображает показатели в динамике. В систему можно загружать данные в разных форматах: в Excel, 1C, Word, PDF и др. Просматривать информацию можно не только с компьютера, но и с любого мобильного устройства.

Единый остаток. Функционал позволяет автоматически собирать остатки средств со счетов подразделений на счёт головной структуры. При недостатке средств на счетах компаний их можно пополнить с основного счёта. Причём при работе с такими счетами комиссия за расчётно-кассовое обслуживание не применяется. С одного счёта можно размещать депозиты, увеличивая доход от свободных средств группы. Функционалом пользуются более 500 групп компаний, включая крупнейшие российские частные и государственные холдинги.

Контроль и акцепт. Позволяет отслеживать все расходные операции группы компаний (сделки купли-продажи, выплата зарплаты, операции по транзитным счетам) и контролировать платежи по заданным параметрам — по счетам, фирмам и т. д. Платежи можно отправлять на согласование руководителю, сотрудникам казначейства, а небольшие суммы согласовывать автоматически. Акцептовать платёж можно как с компьютера, так и с мобильного устройства. Этот продукт помогает снизить риски незапланированных расходов.

Прямое управление счетами (ПУС). Сервис, который позволяет клиентам не переключаться между учётными записями, создавая в одном интерфейсе платежи за любую из организаций холдинга. Для этого казначей создаёт или импортирует в систему платёжные поручения по счетам филиалов или предприятий группы. После подписания они поступают в банк по месту ведения счетов. Далее банк исполняет платёжные поручения.

Поделиться в соцсетях

Статья была вам полезна?

Да

Нет