Бизнес-решения

Финансы

Управляемый плюс. Как цифровое казначейство помогает оптимизировать финансовое планирование в корпорации

17 октября 2022

5 мин

Поделиться в соцсетях

Финансы

Корпоративная структура может усложняться при диверсификации бизнеса или оптимизации управления. Для финансистов это создаёт свои сложности — нужно следить одновременно за большим количеством счетов, подписывать возросшее число документов, решать усложняющиеся задачи. Рассмотрим, как технологии помогают улучшить процесс финансового планирования и контроля.

Какие проблемы решают группы компаний в управлении финансами

По словам партнёра группы «Цифровые финансы» консалтинговой компании Kept Анатолия Коваленко, для эффективного управления финансами в группе компаний или холдинге необходимо выстроить три основных процесса.

Информирование. В оперативном режиме по всей группе компаний необходимо получать информацию о состоянии дебиторской и кредиторской задолженности, прогноз денежных потоков, план-факт исполнения бюджетов и т. д. Основная сложность здесь заключается в большом количестве компаний в холдингах и существенном объёме внутригрупповых операций.

Контроль. Этот шаг важен для того, чтобы избежать перерасхода средств, критического роста задолженности и дефицита бюджета.

Здесь, по словам эксперта, возможны два подхода.

Платёжный контроль — отслеживание платёжных требований и сопоставление их с бюджетом движения денежных средств. В нём есть большой минус: на момент контроля обязательство уже взято холдингом на себя и должно быть исполнено. То есть он не позволяет принимать управленческих решений.

Превентивный контроль. Это возможность отслеживать заявки на приобретение товаров, работ, услуг и сопоставлять их с бюджетом доходов и расходов. Такой контроль настроить сложнее, как с точки зрения бизнеса, так и с точки зрения IT. Но именно такой подход помогает в принятии решений.

Собственно управление. Это функция, которая в онлайн-режиме управляет отсрочками платежей, бюджетными лимитами, финансированием инвестиционных проектов по всей группе и т. д.

Для автоматизации двух первых процессов, в группах компаний, как правило, используют стандартные ERP-системы, продолжает Анатолий Коваленко. А вот для третьего — управления, — как правило, применяют узкоспециализированные ИТ-решения, направленные на конкретную область в финансах, например для управления дебиторской или кредиторской задолженностью или финансированием инвестиционных проектов. Для таких задач всё чаще в последнее время появляются отечественные системы.

Как решаются задачи на примере СберКазначейства

Разберём, как выполняются основные задачи по управлению финансами в группах компаний с помощью сервисов СберКазначейства.

Отслеживание операций по счетам. Для этого существует сервис «Мониторинг». Он позволяет просматривать актуальные остатки по счетам каждой компании группы и историю их изменений. Это оперативный способ получения данных по операциям более чем одной компании из числа входящих в группу и возможность выгружать выписки по большому количеству счетов и операций. В числе основных функций — отслеживание состояния счетов, ограничений и незавершённых операций по ним, информирование о текущих остатках на счетах в Сбере или в других банках, заказ выписок одновременно по всем или нескольким счетам, аналитика по показателям на разные даты и т. д.

Управление денежными потоками. Позволяет сокращать число рутинных операций, консолидировать средства на одном счёте с возможностью управлять ими. За это отвечают сразу несколько сервисов СберКазначейства.

Прямое управление счетами позволяет создавать, загружать и подписывать платежи холдинга в «едином окне», под одной учётной записью и одним ключом электронной подписи ЭП. Это ускоряет платежи групп компаний.

Кеш-пулинг — опция для управления платёжными поручениями группы компаний.

Материальный пулинг позволяет автоматически формировать и исполнять платёжные поручения при внутригрупповых операциях (между филиалами, дочерними компаниями), а также с третьими лицами на основании договоров. Дополнительно в рамках материального пулинга клиентам доступно ведение учёта по договорам займа или хозяйственным договорам на стороне банка. Если головная организация является заёмщиком, с помощью операции по консолидации средств выдаётся заём участникам группы, а также осуществляется погашение займов.

Сколько компаний пользуются сервисами

Клиентами СберКазначейства уже являются более 2500 групп компаний. Наиболее многочисленная группа из них — это представители крупного и среднего бизнеса.

Контроль движения средств. За это отвечает «Контроль и акцепт». Эта опция помогает учитывать расходы и не допускать несанкционированного списания средств. При направлении в банк расходной операции она не исполняется до тех пор, пока ответственное лицо не согласует платёж в СберКазначействе. Платежи могут поступать на согласование руководителю, ответственным сотрудникам казначейства или при небольших суммах согласовываться автоматически. В числе основных функций — единичное или массовое акцептование, контроль за платёжными операциями по заданным параметрам, информирование предприятий группы о статусе документов и причинах отказа.

Поделиться в соцсетях

Статья была вам полезна?

Да

Нет