ESG
Всё больше компаний и инвесторов во всем мире присоединяются к международным инициативам ООН и других организаций в области устойчивого развития. Комплексный подход отражает аббревиатура ESG — environmental, social, corporate governance, обозначая ключевые направления развития: заботу об окружающей среде, решение социальных задач и повышение качества корпоративного управления.
Российский финансовый и корпоративный сектор в целом не могут оставаться в стороне от тренда. Крупнейший банк и поставщик нефинансовых услуг в рамках экосистемы — Сбер — сделал шаг в сторону ESG-трансформации и принял политику в области ESG и устойчивого развития. Ставки велики: драйвером повестки являются в первую очередь экологические проблемы и изменения климата, которые могут перейти в необратимую фазу через несколько десятков лет, мировая экономика уже сейчас теряет сотни миллиардов долларов в год из-за катаклизмов, обусловленных этими изменениями. Не менее важны преобразования и этичный подход и в других направлениях ESG.
Бизнесу это принесёт не только дополнительные расходы. В перспективе соблюдение принципов устойчивого развития приводит к более стабильной динамике основных показателей. Так, развитие социальной составляющей прямо и косвенно повлияет на обеспечение компании квалифицированными сотрудниками и отношение к бренду клиентов и партнёров по бизнесу.
Минимизация воздействия на окружающую среду
Развитие практик управления климатическими рисками и возможностями
Создание условий для эффективного труда и развития человеческого потенциала
Обеспечение соблюдения и защиты прав человека, инклюзивной среды и равного доступа к продуктам и услугам
Поддержка местных сообществ и содействие социальному развитию
Совершенствование практик корпоративного управления, обеспечения безопасности и управления ESG-рисками, в том числе в цепочке поставок
Развитие практик ответственного финансирования
Содействие экономическому благополучию и процветанию всех
Снижение рисков в корпоративном управлении повышает доверие инвесторов, так как компании, придерживающейся принципов ESG, с гораздо меньшей вероятностью будет нанесён ущерб от судебных исков и недобросовестных действий менеджмента. Доверие инвесторов, в свою очередь, отражается на капитализации компаний и ставках долгового финансирования. К 2025 году, по данным Bloomberg, объём ESG-активов может превысить 53 трлн долларов, составив более трети от прогнозируемого общего объёма финансовых активов под управлением.
Треть крупнейших банков мира присоединилась к финансовой инициативе и принципам ответственного банкинга UNEP FI (United Nations Environment Programme Finance Initiative). Многие финансовые организации участвуют в дискуссиях по вопросам регулирования «зелёных» финансов. Goldman Sachs в течение следующего десятилетия потратит 750 млрд долларов на финансирование проектов и активов в сфере ESG. Этот план был озвучен в 2019 году и стал знаковым для отрасли, запустив цепную реакцию объявлений о подобных программах. Весной 2021 года Bank of America заявил об увеличении своего предыдущего плана вложений в ESG в 3 раза до 1 трлн долларов до 2030 года, что в совокупности с принятым им ранее планом потратить 500 млрд долларов на развитие социальных инклюзивных проектов вдвое превышает объём программы Goldman Sachs.
Во всех банковских программах речь идёт о широком спектре инструментов и направлений вложений. Для клиентов банков такой поворот означает появление новых продуктов и новых условий предоставления финансирования: особые ставки для ESG-займов, новые факторы в оценке рисков и так далее. «Руководители банков, советы директоров должны сделать так, чтобы риски ESG были призмой, через которую принимаются все решения. Особенно в отношении кредитных и оценочных рисков в их портфелях», — подчёркивают эксперты компании KMPG.
Какие основные причины стимулируют развитие устойчивой повестки в вашей компании? (Частота упоминания среди респондентов, %)
Значимое направление — сокращение углеродного следа и воздействия на изменение климата. Microsoft и Unilever объявили о планах стать углеродно-нейтральными к 2030 году, а компании Danone и Repsol — к 2050 году. В прошлом году 30% инвестиционных решений по строительству прибрежных ветряных электростанций были приняты крупными нефтегазовыми компаниями, а ранее ассоциировавшаяся только с рынком нефти Total стала второй по мощности электроэнергетической компанией Франции, отмечается в совместном исследовании Accenture, Ассоциации европейского бизнеса и других деловых объединений. Тренд находит отражение в названиях и слоганах компаний: BP из «международной нефтяной компании» реформируется в «международную энергетическую компанию», Shell заявляет о движении «от молекул к электронам».
Чтобы стимулировать клиентов повышать устойчивость и внедрять ESG-повестку в бизнес, мы разработали специальные условия по процентным ставкам для корпоративных заёмщиков, которые следуют ESG, так называемые ESG-ковенанты. Например, мы выдали АФК «Система» ESG-кредит на 10 млрд рублей. Ставка по нему зависит от утверждения экологической политики и интеграции принципов ответственного инвестирования в инвестиционный процесс и бизнес-модель. Мы планируем нарастить портфель «зелёных» кредитов до конца этого года минимум до 100 млрд рублей и существенно увеличить его в 2022 году. К середине года показатель уже достиг 75 млрд.
Для частных инвесторов мы создаём индексные ESG-стратегии, вывели на рынок специальный продукт «Ответственное инвестирование»: средства вкладываются в акции устойчивых, платёжеспособных и растущих компаний, которые следуют международным принципам ESG. Кроме того, у нас есть сервис адресной благотворительности СберВместе, есть благотворительный фонд «Вклад в будущее», который содействует развитию образования и созданию инклюзивной среды. Есть розничные продукты, приобретая которые клиенты участвуют в решении экологических и социальных проблем. Например, при оплате картой «Подари жизнь» 0,3% с каждой покупки идёт в одноимённый фонд на помощь детям из средств клиента, и столько же на эти цели добавляет Сбербанк.
Как на практике Сбер внедряет ESG в свою работу?
7 принципов, на которые опирается Сбер в своей деятельности по направлению ESG и устойчивого развития:
В 2015 году ООН сформулировала 17 целей устойчивого развития на период до 2030 года (ЦУР, или SDG — Sustainable Development Goals). Достичь их можно только совместными усилиями. Со временем около 90% компаний, входящих в индекс S& P 500, стали направленно работать для достижения этих целей и рассказывать о своём прогрессе в корпоративных отчётах. Под влиянием компаний-лидеров, инвесторов, потребителей товаров и услуг и государства даже компании, ранее далёкие от задач устойчивого развития, начали внедрять их в свою стратегию.
Осознавая свою уникальную роль и возможности, Сбер стремится стать лидером в области ESG и устойчивого развития как в финансовой отрасли, так и в стране в целом. Для этого Сбер следует принятым на глобальном уровне принципам, положениям международных и национальных стандартов, внедряет новые подходы и механизмы деятельности в данной сфере, учитывает, применяет и распространяет лучшие мировые и отраслевые практики. Наша новая политика в области социальной и экологической ответственности, корпоративного управления и устойчивого развития закрепляет многолетние успехи Сбера в этой сфере и создаёт основу для следующего важного шага в нашем развитии — занять лидирующие позиции в области ESG на российском и международном уровнях.
Сбер стремится участвовать в международном распространении ESG и вносить вклад в достижение целей в области устойчивого развития ООН. В феврале 2021 года Сбер присоединился к Глобальному договору ООН — самой масштабной добровольной инициативе крупнейших корпораций по информированию о лучших бизнес-практиках в сфере устойчивого развития. С момента старта в 2000 году к этой инициативе ООН подключилось более 9500 компаний и 3000 некоммерческих организаций по всему миру.
Политика Сбера в области ESG, одобренная Наблюдательным советом в июне 2021 года, описывает 13 целей, выбранных из списка ЦУР ООН в качестве наиболее релевантных для своей деятельности. В их число вошли: